Prevención Blanqueo de Capitales
¿Vendes, o asesoras a clientes, asumiendo alto riesgo de saber dónde procede el dinero con el que paga?
En LAE CONSULTING te asesoramos, formamos, y elaboramos el documento de seguridad, con el que tendrás la seguridad de que estás estableciendo los parámetros necesarios para su cumplimiento.
¿Qué objetivo tiene la PBC?
La prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo tiene como finalidad prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para blanquear los capitales procedentes de cualquier tipo de participación en la comisión de un delito. Para ello, establece un conjunto de obligaciones y responsabilidades a determinados sujetos que directa o indirectamente puedan tener una vinculación con sectores habitualmente utilizados para realizar operaciones susceptibles de Blanqueo de Capitales.
¿Qué es el SEPBLAC?
La vigilancia y el control de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo corresponden al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
Sujetos obligados
- Auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
- Abogados, si concurren los requisitos del art. 2.1. ñ) de la Ley 10/2010.
- Promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
- Personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.
- Empresas que comercien con bienes por importe superior a 15.000€.
Infracciones y Sanciones
INFRACCIONES MUY GRAVES
- Entidad infractora: Multa de 150.000 euros hasta 1.500.000 euros.
- Cargos de administración o dirección: Multa entre 60.000 euros y 600.000 euros a cada uno.
INFRACCIONES GRAVES
- Entidad infractora: Multa de 60.001 euros hasta 150.000 euros.
- Cargos de administración o dirección: Multa entre 3.000 euros y 60.000 euros a cada uno.
INFRACCIONES LEVES
- Multa de hasta 60.000 euros.
¿QUÉ OFRECEMOS?
SERVICIO INTEGRAL DE CUMPLIMIENTO DE LA LEY DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Para el adecuado cumplimiento de las obligaciones que impone la Ley 10/2010, de Prevención del Blanqueo de Capitales y el RD 304/2014 que aprueba su Reglamento de desarrollo, prestamos los siguientes servicios profesionales:
Servicio de adaptación
- Elaboración del Manual de Procedimientos en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
- Te facilitamos las gestiones para la constitución del Órgano de Comunicación y Control.
- Te explicamos cómo debes llevar a cabo el nombramiento del Representante ante el SEPBLAC.
- Te instruimos para que puedas realizar la comunicación de la Declaración Mensual de Operaciones, o las Declaraciones Negativas Semestrales.
Nuestros consultores estudian tus necesidades, proponiéndote las soluciones que mejor se ajusten a las características de tu empresa y ofreciéndote toda la ayuda necesaria para implantarlas.
Auditoría y mantenimiento
Las entidades que se dediquen a las actividades enumeradas en el artículo 2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, deben someterse a un examen por un experto externo periódicamente, cada año si son del régimen general, o cada tres años si son del régimen especial.
- Revisión del Manual de Prevención y actualización
- Auditoría obligatoria por un experto externo autorizado por el SEPBLAC
- Formación obligatoria según el art. 29 de la Ley 10/2010
Formación recomendada
- Blanqueo de capitales y Sistema de pago.
(Ver contenido) - LOPD, RGPD Y LSSI.
(Ver contenido)